Par exemple, un détenteur de police verse à la compagnie d'assurance une prime de 100 $ par mois. Après avoir pris une politique pour 6 mois, vous avez payé un total de 600 $ en primes. Au cours de ces six mois, vous ne l'avez pas visité tout médecin en Californie ou n'a pas fait face toute maladie ou blessure. Après avoir payé 6e prime, vous tombez, vous blesser à la cheville et a pris à l'urgence room.In la salle d'urgence, les médecins examinent généralement votre cheville et du pied; prendre des radiographies, etc, vous libérer de l'hôpital avec une paire de béquilles.
Quand vous partez, vous êtes invité à effectuer un paiement de 50 $ à l'hôpital. Un mois plus tard, l'hôpital vous envoie total des dépenses qui se compose de rayons X, etc examen physique qui est de 5000 $. Le projet de loi reflète le paiement de 50 $ que vous avez fait tout à l'hôpital, montre un paiement de la compagnie d'assurance de 4550 $ et montre la facture payée en totalité. Vous échappé à une très grosse dépense en payant seulement 600 $ en primes pour votre police d'assurance et 450 $ de co-paiement à l'hôpital.
Si vous aviez omis de prendre une couverture d'assurance, vous auriez été responsable pour l'ensemble de 5000 $ loi. Ceci est la façon dont l'assurance atténue vos risk.There financiers sont différents types de couverture d'assurance maladie en Californie disponibles. Si une personne a besoin de couverture contre les catastrophes seulement alors il peut obtenir une assurance médicale majeure. Cette assurance est bon pour les habitants de Californie qui veulent une assurance pas cher pour un événement de santé catastrophiques.
Cette assurance ne couvre que les maladies graves et les soins de routine ou non préventive. Si vous travaillez dans une entreprise avec de nombreux employés, vous pouvez obtenir une couverture d'assurance santé de groupe. L'assurance individuelle est le choix le plus a