Un contrat dans lequel une société promet de payer pour des biens ou des dommages personnels en échange d'une redevance mensuelle convenue payée par le titulaire de la police est appelée d'assurances IARD. Elle couvre tous les actifs corporels et incorporels liés à trois affaires tels que l'argent et les valeurs mobilières, l'inventaire, les comptes recevables, mobilier, fournitures et machines. La politique multi-périls de l'assurance des biens couvre les pertes causées par le vol et l'incendie et autres catastrophes probables.
entreprise ou de biens personnels des risques comme les dommages, le vol, la perte de noms trésorerie, machinerie, de mobilier, des documents, marques, même les marques et les fournitures sont tous pris en charge par l'assurance IARD. Si les catastrophes naturelles comme les incendies, les tremblements de terre et les inondations qui détruisent une prémisse d'affaires ou de résidence est pris en charge par certaines polices d'assurance particulières.
Vous pouvez assurer votre propriété à la fois pour un ou plusieurs dangers spécifiques.
Dans le cas d'un incident survenant sur votre propriété, vous devrez identifier complètement tout ce qui a été perdu. Un cas évident est lorsque votre maison est incendiée; vous pouvez organiser votre réclamation dans le cadre du «feu assurance de biens de catastrophe», à condition que vous aviez assuré votre maison a été couvert pour les feux
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Les autres incidents sont généralement couverts par des explosions, inondations, foudre, tremblement de terre et le vol.
Vous devez toujours tenir compte des dangers probables qui peuvent survenir avec vos biens et votre position pour finalement décider d'une option adéquate assurance IARD. Si vous ne l'avez pas bien planifié, vous pouvez vous retrouver à payer pour les polices d'assurance vous beaucoup jamais besoin.
Vous pouvez également obtenir un «périls ouvertes couverture d'assurance", ces poignées tous les motifs de dommages et les pertes qui ne sont pas exclus dans votre police d'assurance existante.
À moins que votre politique nie explicitement, vous devriez être en mesure d'obtenir de l'aide de l'assurance «péril ouverte» pour presque tous les cas d'incidents. Cependant, si vous décidez d'opter hors de la couverture pour les inondations, vous serez sûrement pas recevoir de compensation pour les dommages à votre actif à la suite des inondations.
Certains des catastrophes naturelles sur la liste d'exc