Somme Insured-
Assurez-vous que estimation correcte des actifs sont faits , pour éviter le risque de sous assurance ou sur l'assurance.
Pour les politiques commerciales, la valeur moyenne des produits dans vos locaux et de leurs possibilités d'usure doit être mentionné. Ne jamais transiger sur la valeur des actifs pour obtenir une prime plus basse. Traversez la vérification du montant assuré et la valeur de vos actifs sur une base régulière est fortement recommandé.
Vos couverte et non Covered-
Les compagnies d'assurance d'aujourd'hui vendent des produits dans les combinaisons que les politiques de l'emballage, à la fois souscrite pré et souscrite après avoir examiné les besoins des clients dans différents segments. Assurez-vous que votre police couvre tous vos besoins, compte tenu de tous les facteurs de risque associés à votre service ou de biens produits.
Deductibles-
Toujours vérifier si il ya des conditions particulières attachées à la politique comme des charges, excès volontaires /obligatoires.
Pour un client de négociation, l'agent /entreprise donnerait la politique à des taux moins compromettantes toute personne mentionnée. Cela pourrait vous ennuis au moment de faire une réclamation.
Prenez le temps de passer par les directives de souscription de connaître la couverture, les extensions, les cavaliers, les omissions, les franchises volontaires /obligatoire. Ceux-ci peuvent varier d'un produit à et une entreprise.
Assurance aux tiers
Les obligations de l'assuré par rapport à l'objet de l'assurance à ceux qui sont associés avec elle en cas de survenance d'un sinistre sont couverts par la section d'un tiers de la politique.
Par exemple, si un incendie dommages voiture d'un client dans votre atelier, vous êtes responsable de votre client aussi. En auto-prêts composant tiers est obligatoire. Mais dans d'autres, nous pouvons faire un choix compte tenu des possibilités.
les choisir avec soin en consultation avec un expert dans le domaine et de vérifier