Cependant, il peut être idéal pour les gens qui ont des actifs qui ne peuvent être réalisés rapidement, comme une entreprise, et veulent être en mesure de quitter facilement quelque chose à leurs enfants
Assurance maladie:.
Ceci est une politique qui couvre les frais médicaux, après une franchise a été payé par le titulaire de la police. Souvent fournie par les employeurs, en particulier dans les emplois entre les années 1950 et 2000, l'assurance maladie est probablement le sujet le plus débattu dans cette liste.
Les programmes gouvernementaux tels que Medicare ou Medicaid tentent de fournir une couverture pour ceux qui ne peuvent pas payer pour cela, mais souvent en deçà. Une grande partie du débat consiste à déterminer exactement ce que les gens devraient recevoir. D'un côté, ceux qui croient que les gens devraient recevoir que ce qu'ils paient pour eux-mêmes. Sur l'autre sont ceux qui croient que tout le monde mérite des soins médicaux, même si elles ne peuvent pas payer pour cela
Assurance habitation:.
L'assurance habitation est une partie nécessaire de posséder une maison, puisque la plupart des maisons coûtent beaucoup plus que la personne moyenne est capable de payer. Même les gens qui sont fermement opposés à la dette personnelle prennent souvent une hypothèque, tout simplement parce qu'ils ont besoin de vivre quelque part, et ne sont pas quelques centaines de milliers de dollars de trésorerie disponible.
L'assurance habitation couvre souvent des choses comme les incendies, les inondations ou les cambriolages, mais il est important de déterminer exactement ce que couvre la politique, puisque ces choses varient largement
Assurance invalidité:.
< p> se situant quelque part entre la santé et l'assurance-vie, assurance-invalidité couvre les changements de santé qui sont permanents, mais pas fatale. Autrement dit, les circonstances qui irréversiblement changer une vie, mais pas fin, il serait tomber dans cette catégorie.
Habituellement, le gain est déterminé par le niveau de neutralisation irréversible. Par