Il ya certains critères qui doivent être remplies et les questions que vous devez vous poser avant le dépôt: Dois-je comprendre la différence entre le chapitre 7 et le chapitre 13 dépôts? Sera le dépôt de bilan d'éliminer mes dettes nécessaires? Quelles sont les répercussions de dépôt de bilan? Bien qu'il existe plusieurs formes de la faillite, les plus communs sont le chapitre 7 et le chapitre 13. faillite du chapitre 7 est typiquement ce qui vient à l'esprit comme un terme générique de la faillite.
Cette intervention efface presque tous d'une personnes de dettes non garanties, ne comprenant pas les prêts hypothécaires actuels, prêts automobiles, dettes fiscales, le soutien enfant arriérés et de la dette de prêt étudiant. Dépôt pour le chapitre 7 acquitte généralement une dette de carte de crédit des personnes, la dette médicaux et la plupart des autres. Il n'y a aucune limite d'endettement de déposer pour le chapitre 7. Ceux qui ont un revenu suffisamment élevé peuvent ne pas se qualifier pour le chapitre 7 et à la place avoir à déposer pour le chapitre 13.
Souvent désigné comme la réorganisation de la dette, faillite du chapitre 13 est essentiellement un plan de remboursement d'intérêt plus bas pour ceux qui peuvent ne pas être en mesure de rembourser les dettes au moment du dépôt, mais croyez qu'ils pourront à l'avenir. Déclarants concluent un accord de trois à cinq ans de remboursement, avec le montant de chaque versement déterminé par les personnes à revenu mensuel disponible.
Un avantage majeur de faillite du chapitre 13 est qu'il offre aux individus la possibilité de sauver leurs maisons de forclusion en leur permettant de payer les versements hypothécaires en souffrance au fil du temps. Contrairement chapitre 7 dépôts, les individus ne peuvent avoir d'environ 1 million $ de la dette sécurisée et moins de 336 000 $ de dettes non garanties. Cela empêche les entreprises ou les particu