Le HVCC se rapporte à des prêts hypothécaires (pour origine du 1er mai en avant) qui sont destinés à la vente soit Fannie Mae ou Freddie Mac.SO Rappelez-moi PROPOS DE LA HVCC? Article de la semaine dernière allé sur le bon, la brute et le truand de l'Accueil Code de conduite de l'évaluation, et avant de poursuivre, je voulais rappeler aux gens de peu de choses sur l'HVCC.
According à l'Agence Federal Housing Finance (FHFA), l'HVCC se fonde sur les directives du service de vendeur Fannie Mae et Freddie Mac existantes pour augmenter la fiabilité des évaluations pour les prêts vendus à ces deux agencies.To faire une longue histoire courte, les changements mis en œuvre à travers le HVCC sont vraiment destinés à protéger tout le monde et sont pour le plus grand bien (oui le plus grand bien) par les exigences de réglage de sorte que les individus et les organisations qui demandent des expertises ont aucune influence sur le résultat de l'évaluation proprement dite.
Ainsi, le HVCC: * Interdit prêteurs et 3e parties d'influencer les évaluations; * exige que les prêteurs afin d'assurer que les emprunteurs obtenir une copie gratuite des rapports d'évaluation au moins trois jours ouvrables avant la fermeture; * permet aux prêteurs d'avoir dans évaluateurs de l'immobilier, tant qu'ils re complètement indépendant du personnel de vente et leur rémunération ne dépend pas de leurs estimations ou sur les fermetures de prêt; * exige que les prêteurs pour tester un choisi au hasard 10 pour cent (ou autre pourcentage statistiquement significative) des évaluations et signaler les problèmes à Fannie Mae ou Freddie Mac , qui peut forcer les prêteurs à acheter des emprunts retour de leur part; * exige que les prêteurs de signaler une faute d'appréciation aux organismes d'État applicables; * Etc.
, etc. forth.In une coquille de noix, la HVCC établit des lignes directrices pour prévenir les évaluateurs de biens immobiliers d'être intimidés, soudoyé ou autrement influencés dans leur développement de leur évaluation sur une propriété p