Ne soyez pas tenté d'appliquer pour une nouvelle ligne de crédit ou une carte de crédit juste pour avoir le crédit disponible en cas d'urgence. Emprunter uniquement lorsque vous en avez besoin et assurez-vous d'effectuer des paiements dès que la facture arrive. Vous devez également savoir que la signature pour beaucoup de lignes de crédit dans une période relativement courte de temps peut causer votre pointage de crédit FICO à chuter et il apparaîtra aux prêteurs que vous êtes financièrement irresponsable. 3.
Arrêter de faire de nouvelles obligations financières et commencer à rembourser vos dettes actuelles. Réduisez vos dettes de sorte que vous ne l'utilisez plus de 50% de votre crédit disponible. Par exemple, si votre carte de crédit a une limite de crédit de 5000 $, payer le solde jusqu'à 2500 $ ou moins et éviter de pousser la balance vers le haut. Si possible, réduire la dette à zéro chaque mois. Si vous pouvez payer votre carte de crédit en entier chaque mois, qui est le chemin à parcourir. Il est ce que nous faisons.
Nous nous assurons que nous avons un solde nul sur les deux cartes de crédit que nous utilisons parce que, franchement, nous détestons à payer les intérêts! ! Nous avons pas payé un sou d'intérêt en 13 ans Ce qui compte ici est quel pourcentage de votre limite de crédit totale reste en suspens - le moins, le meilleur. 3. Mélanger les types de crédit que vous avez. Les types de lignes de crédit que vous avez sont aussi un facteur dans le calcul de votre pointage de crédit FICO. En général, les prêteurs aiment voir que vous êtes capable de gérer un mélange de types de crédit bien.
Ce mélange comprend une certaine forme de crédit personnelle, telles que les cartes de crédit, et certaines formes plus grandes de crédit comme une hypothèque ou un prêt de véhicule à moteur. Un tel mélange est mieux que d'avoir un seul type de crédit. Permettez-moi de conclure avec quelques encouragements. Nous avons utilisé ces conseils (et aut