Le score FICO tire son nom de la Fair Isaac Corporation, se populairement connu comme FICO, qui a développé les premiers systèmes de notation de crédit. FICO introduit leurs systèmes en 1958 et 1970, et ils restent très populaires parmi les prêteurs today.Because le score est conçu comme un instantané complet de votre solvabilité, le score FICO est déterminé par une grande variété de facteurs. Les deux plus grandes parties de la formule de score FICO tournent autour de savoir si vous faites vos paiements à temps, et si vous avez tendance à garder vos comptes de crédit "maxed" ou non.
Ces deux facteurs font en hausse de 65% de la formule totale FICO. D'autres facteurs incluent: • Combien de types de crédit différentes que vous utilisez - une variété d'expérience de crédit est une bonne chose • Combien de temps vous avez été l'utilisation du crédit - une longue histoire qui est bon pour votre score FICO • Combien nouveau crédit vous '. ai demandé récemment - les demandes de plus de crédit que vous avez rempli ces derniers temps, plus votre risque, et donc plus votre score FICO FICO score.
Your affecte non seulement si vous serez approuvé pour un prêt, mais aussi les termes du prêt. Quand un consommateur approche d'un prêteur, ils vérifient le score FICO du consommateur en premier. Faible score FICO signifie taux d'intérêt élevés et moins de «avantages» dans les termes de votre prêt. Un score plus élevé signifie que le prêteur offrira un meilleur prêt. Si vous souhaitez financer un score maison, crédit, spécifiquement score FICO, devrait être la première chose que vous regardez, aussi bien.
Avec un mauvais score FICO, vous serez forcé d'accepter ce que vous êtes offert; avec un meilleur score, vous avez le pouvoir de comparaison pointage FICO shopping.Your est disponible pour vous, et vous devriez obtenir un rapport récent avant de vous mettre sérieusement à demander un prêt, que ce soit une hypothèque ou d'une autre. La plupart des gens seront soit visiter leur banque et demander un rapport de crédit,