Ils peuvent être en mesure de vous aider à élaborer un plan de paiement, réduire votre taux ou de réduire votre paiement mensuel. Cartes de crédit défauts de paiement sont de 10% ou plus pour certains émetteurs, donc beaucoup sont prêts à conclure un accord pour obtenir les soldes payées. 5. Mise au point sur la carte avec le taux d'intérêt le plus élevé. Continuer à payer le minimum sur vos autres cartes jusqu'à ce que la carte avec le taux le plus élevé est payé, puis se concentrer vos efforts sur la prochaine carte en ligne. Ne fermez pas toutes les cartes que vous payez.
Gardez vos anciennes cartes ouvertes et parfois les utiliser pour acheter un magazine ou d'un billet de cinéma, et juste rembourser chaque mois. Cela aidera à améliorer votre pointage de crédit. 6. Payer plus que votre paiement minimum. Votre paiement minimum est généralement de 2% à 5% de votre solde. À ce rythme, il vous faudra des années pour rembourser votre dette. Essayez de doubler le paiement minimum. Bientôt, votre facture de carte de crédit sera inclure ces calculs. 7. Envisagez de transférer vos soldes à une carte-débit inférieur.
Si le taux de votre carte est plus de 15%, il pourrait sage de transférer le solde à une carte qui ne facture aucun intérêt pour un certain laps de temps, comme le Citigroup Platinum Select. La plupart des offres de transfert de solde ont été réduits à six mois. Faites attention aux frais de transfert de solde. Au début de 2009, la norme pour les frais de transfert de solde de l'industrie était de 3%. Certains émetteurs ont augmenté cette taxe l'an dernier. En Juin, Bank of America a augmenté ses frais de transfert de solde à 4%, et Discover Financial et JPMorgan Chase charge de 5%. 8.
Utilisez trésorerie place. Si vous avez un solde de carte de crédit, arrêter d'utiliser la carte pour autre chose que les exigences. Les cartes de crédit sont pratiques, mais si vous reportez