Votre solde quotidien moyen dans cet exemple serait 488,51 $. Le calcul de ce qui serait (($ 500x7) + (493.75x7 $) + (487.50x7 $) + (481.25x4 $) + ($ 475x6)) /31. Il ya une différence 6,49 $ dans la balance, ce qui est peu, mais fera baisser votre intérêt (et il serait ajouter jusqu'à si vos paiements étaient plus élevés).
Dans le premier exemple, vous obtiendrez une charge d'intérêt d'environ 7,63 $. Avec le deuxième exemple, votre charge d'intérêt serait d'environ 7,53 $.
Encore une fois, il est pas une énorme différence, mais avec des paiements plus élevés de la différence des frais d'intérêt sera beaucoup plus sensible. Par exemple, si maintenu un excédent de 1500 $, le paiement minimum serait d'environ 45 $. Divisez que jusqu'à plus de 4 semaines et qui vous donne un paiement de 11,25 $ /semaine. Si vous avez payé en un seul coup, votre solde quotidien moyen serait 1,492.74 $. Alors que si vous l'avez cassé à l'aide de l'exemple ci-dessus, il serait 1,479.31 $. Votre intérêt pour payer tout cela en un seul coup serait 23.01 $ 22.81 $ vs.
Dans ce cas, il est encore une petite différence - mais il ya une différence de 0,20 $. Si vous aviez un équilibre encore plus la différence dans la façon dont beaucoup d'intérêt que vous payez ajouterait encore plus.
Ce même principe vaut pour votre compte d'épargne ainsi, bien que dans ce cas, vous voulez augmenter votre solde quotidien moyen plutôt que de le réduire.
Alors que les économies d'intérêts peuvent être minimes, vous devez vous rappeler que plus de votre argent va vers rembourser votre dette de carte de crédit que ça va vers l'intérêt.
Le moins d'intérêt que vous devez payer, mieux vous sera pour elle.
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