Si le représentant de la banque n'a pas de réponses solides, demandez à parler à un superviseur.
modifications de prêts sont de plus en plus monnaie courante. Cette option est aussi simple qu'il y paraît. Vous avez analysé vos finances et de réaliser que les conditions du prêt actuel, normalement les taux d'intérêt ajustable, ne vont pas travailler pour vous, pas plus. Contactez la société de prêt hypothécaire pour négocier de nouveaux termes.
Les banques sont réticents à le faire, mais stand your ground - la banque ne veut pas avoir une autre maison, ils ne peuvent pas vendre sur ce marché. Sachez exactement combien vous avez à consacrer à l'hypothèque, les taxes et l'assurance du propriétaire, et de travailler avec la banque pour y arriver.
Ensuite, si votre maison est maintenant tout simplement plus que vous pouvez vous permettre, ne pas seulement abandonner la propriété et à pied faire des dégâts à long terme à votre crédit et de mal dans le quartier que vous avez appelé la maison.
Parlez-en à la banque sur une vente à découvert -. Combien ils sont prêts à faire des compromis et à accepter sur une vente de sorte que vous pouvez essayer de vendre la maison
La faillite est une autre avenue à explorer. Les chapitres 7 et 13 sont les plus couramment appliquée à des cas individuels des consommateurs. Si votre objectif est de garder votre maison, chapitre 7 est pas la meilleure option pour vous. Il est, par essence, une liquidation totale des actifs pour payer les dettes. Ce sera presque certainement inclure votre maison.
Le chapitre 13 est une meilleure option pour garder votre maison, mais vous devez avoir la capacité financière de faire des paiements mensuels en un plan pluriannuel, généralement 5, conçu par le tribunal de la faillite. Tant que le plan est suivi, les dettes ne sont pas payés à la fin du plan sont déchargées et vous arrivez à garder votre garantie. Selon le