Le facteur le plus important lors du choix entre les offres de carte de crédit est l'APR régulière. Le TAP est le taux d'intérêt que vous devrez payer sur l'argent que vous empruntez sur la carte. Le taux d'intérêt est le prix de l'argent que vous empruntez et que vous voulez toujours le prix le plus bas.
Assurez-vous de lire également le contrat de carte de déterminer les conditions qui pourraient causer le taux à changer. Est-il trois paiements en retard? Un retard de paiement? Un retard de paiement sur une dette que vous détenez? Le taux de défaut peut être ridicule.
Assurez-vous que vous savez combien le taux de défaut est, ce qui la déclenche, et que vous évitiez tous les coûts.
Seulement après avoir comparé les taux d'intérêt réguliers devriez-vous commencer à regarder les autres caractéristiques de la carte, comme les taux d'introduction et les taux de transfert de solde. Un faible taux temporaire est vraiment utile que si pendant le temps le plus faible taux applique vous accélérez paiements sur le solde du compte.
Si vous "profiter" d'un faible taux d'introduction en accumulant une énorme charge de la dette, qui profite de qui?
Autre que le taux d'intérêt régulier et le taux teaser temporaire, il ya d'autres offres de bonus que peut être plus ou moins utiles pour différents utilisateurs. Ceux-ci comprennent cash back, points de fidélité ou des miles de fidélisation. Parmi ceux-ci, la meilleure récompense est remise en argent. Ce sera appliqué automatiquement à votre compte et est essentiellement une réduction sur la facture.
Les autres taux comme des miles de fidélité peuvent être utiles si vous voyagez, ou des points vous pouvez obtenir des billets de concert, si ça vous amuse, mais la plupart des points ou de miles ne sont jamais remboursés, et les sociétés de cartes de crédit le savent. Argent dans votre compte, d'autre part, de réduire le coût de votre dette. Rappelez-vous que si l'APR est l'intérêt composé, le pourcentage de cash back est seulement un paiement unique.