Alors ça veut dire quoi?
En utilisant les normes de la à but non lucratif agence de prêt de l'Etat dans l'exemple ci-dessus, imaginez que vous avez besoin d'un prêt de 6 mois pour 4000 $. Si votre pointage de crédit est 689, vous serez facturé un taux LIBOR (London Interbank Offer Rate) plus 6,45% d'intérêt. En date du 17 novembre, le taux LIBOR pour les prêts de 6 mois était de 0,44%.
Basé sur ces chiffres, le taux d'intérêt serait de 6,89%. Si votre pointage de crédit est supérieur d'un point à 690 vous seriez heurté à un niveau supérieur. Votre taux d'intérêt serait calculé au taux LIBOR + 3,95% ce qui équivaut à 4,39%. Les personnes qui ont un mauvais crédit sera souvent soumis à des prêts d'intérêt plus élevés dont ils pourraient ne pas être en mesure de payer en conséquence; à la suite de leur crédit devient de pire en pire jusqu'à ce qu'ils ne sont plus en mesure de se qualifier pour des prêts.
Certains experts disent que l'économie continue d'améliorer les prêteurs, réduira graduellement le point de référence pour le crédit solide. En attendant, les consommateurs avec des scores dans les niveaux inférieurs devraient attendre quelques mois avant de postuler pour un prêt, et suivez les conseils financiers de base tels que le paiement des factures dans les délais, le suivi de leurs rapports de crédit et de gestion de la dette pour aider à élever leurs scores.
[Voir le conseil de la note de crédit perfectionnistes]
La Ligne
Bas
Le système de niveaux des cotes de crédit peut être extrêmement volage. Un point peut faire la différence entre des centaines ou des milliers de dollars en paiements de prêt. Avec les attentes plus élevées des prêteurs, il est plus important que jamais de magasiner pour les meilleurs taux et de prendre des décisions financières qui gardent votre pointage de crédit la plus élevée possible.
Obtenir une poignée sur les fondements de la gestion de l'argent Et Prosperity