Le propriétaire peut trouver une augmentation de salaire peut leur permettre d'obtenir un taux d'intérêt inférieur. Alternativement un propriétaire qui perd son emploi ou prend une réduction de salaire à la suite d'un changement de carrière peut espérer refinancer et consolider leurs dettes. Cela peut entraîner le propriétaire payer plus parce que certaines dettes sont établis sur une période de temps plus longue, mais il peut en résulter un paiement mensuel inférieur pour le propriétaire qui peut être avantageux, à ce stade de sa vie.
Lorsque les taux d'intérêt baisse les taux d'intérêt chute est le signal qui envoie de nombreux propriétaires se précipitent à leurs prêteurs pour discuter de la possibilité de re-financement de leur maison. Faibles taux d'intérêt sont certainement attrayants parce qu'ils peuvent conduire à des économies globales au cours du prêt, mais les propriétaires doivent aussi comprendre que chaque fois que les taux d'intérêt baissent, une re-finance de la maison ne se justifie pas.
La mise en garde de re-financement de profiter des faibles taux d'intérêt est que le propriétaire doit soigneusement évaluer la situation pour assurer les frais de clôture associés à re-financement ne dépassent pas les économies globales des avantages tirés de l'obtention d'un taux d'intérêt inférieur. Ceci est important parce que si le coût de re-financement est plus élevé que les économies d'intérêts, le propriétaire ne bénéficie pas de re-financement et peut même perdre de l'argent dans le processus.
Les mathématiques associées à déterminer si oui ou non il ya une économie réelle ne soit pas trop compliqué, mais il ya la possibilité que le propriétaire fera des erreurs dans ces types de calculs. Heureusement, il existe un certain nombre de calculateurs disponibles sur Internet qui peuvent aider les propriétaires afin de déterminer si oui ou non re-financement est intéressant