Cela confirme que les améliorations auront le plus grand impact de la cour fees.TIP 2: ne payez que pour l'assurance habitation vous needCalculating le nombre exact de la valeur des bâtiments et contenu d'assurance peut être difficile, donc de nombreux propriétaires sont sous assuré ou de payer pour les taux de couverture ne sont pas vraiment l'assurance need.Buildings couvre le coût de re-construction de votre propriété, pas sa valeur de marché.
La valeur de la reconstruction de votre maison est le coût de la reconstruction dans le cas où il a été détruit par le feu ou l'effondrement, par exemple. La valeur de reconstruction de votre maison se trouve généralement dans votre contrat de prêt hypothécaire, ou le titre. Le coût de construction du service d'information (BCIS) de la Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) produit une variété de lignes directrices détaillées sur le coût de construction de maisons et appartements, avec la calculator.
Or des coûts de reconstruction, vous pouvez choisir les politiques qui ont peu ou bâtiments haut de gamme sont assurés de sorte que vous ne devez pas vous soucier de faire que l'assurance couvre amount.Home correcte du contenu sur tout ce que vous pourrez emporter avec vous si vous déménagez. Faites une liste des pièces de votre maison et d'écrire tous les éléments contenus dans chacun avec sa valeur. Une fois que vous faites cela, le nombre total de personnes pour voir ce qui était dans la protection d'assurance dont vous avez besoin.
Rappelez-vous à des éléments de valeur tels que des CD, des vidéos et des vêtements que leurs coûts collectifs sont souvent sous-assuré. Est votre placard plein de jeans ou des étiquettes de créateurs, assurez-vous d'inclure le coût de leur replacement.TIP 3: Considérez bâtiments et leur contenu séparés insuranceIf vous devez deux bâtiments et contenu d'assurance, obtenir des devis pour des politiques distinctes pour un maximum d'économies potentielles. La plupart des polic